Finanzen optimierenSäule 3a anlegenVIAC 3a

Säule 3a wechseln: So geht der Anbieterwechsel zu Viac

eule-3a-wechseln-so-gehts
Lesedauer 4 Minuten

Du hast genug von niedrigen Zinsen auf deinem Säule 3a Vorsorgekonto und möchtest dein Vorsorgegeld härter für dich arbeiten lassen? Mit Säule 3a wechseln kannst du mehr aus deinem Geld rauszuholen. Das geht indem du deine Säule 3a entweder zu einem Anbieter mit höherer Verzinsung bringst oder das Geld in Fonds anlegst.Mit Wertschriften holst du langfristig viel mehr raus als mit einem Sparheft. Darum haben wir die besten Angebote für Säule 3a mit Wertschriften angeschaut. Wir haben uns beim Wechsel unserer eigenen Säule 3a für VIAC entschieden, da wir diese Lösung derzeit für die Beste halten. Doch wie genau funktioniert das Säule 3a wechseln eigentlich? Wir haben’s ausprobiert und zeigen’s dir Schritt für Schritt.

Schritt 1: Mit VIAC Spar-Code von kostenloser Verwaltung profitieren

Frag uns nach deinen persönlichen Spar-Code. So werden die ersten 500 Franken deines und unseres Vermögen bei VIAC lebenslang kostenfrei verwaltet – du bezahlst bei den quartalsweisen Abrechnungen darauf keine Gebühren. Bei 30 Jahren Anlagedauer holst du so bei einer langfristigen durchschnittlichen Aktienrendite von 6.7% und Zinseszins rund 250 CHF extra für dich raus.

Schritt 2: App installieren

Lade dir die VIAC App auf dein Smartphone (App-Store / Play Store).

Schritt 3: Dein Konto bei VIAC eröffnen

Öffne dazu die App auf deinem Smartphone und durchlaufe den Registrationsprozess. Das geht in wenigen Minuten. Du kannst alles am Handy erledigen. Vergiss nicht am Ende des Registrationsprozesses deinen Spar-Code einzugeben – nur so profitierst du beim Säule 3a wechseln zu VIAC von der kostenfreien Verwaltung deiner ersten 500 Franken Vorsorgevermögen. Validiere bei der Eröffnung auch grad deine Email-adresse. Denn diese brauchst du im nächsten Schritt.

Schritt 4: Übertragungsauftrag für Säule 3a Wechsel auslösen

Dann wählst du in der App unten im Menü “Einzahlen” den Button “Transfer”. Über diesen Weg kannst du bestehendes Säule 3a Vermögen von einer anderen Vorsorgeeinrichtung zu VIAC übertragen lassen. Wenn du dein Säule 3a Konto verpfändet hast oder für eine indirekte Amortisation deiner Hypothek nutzt, kläre vorher mit deiner Bank ob du das Konto auch bei einem anderen Vorsorgeeinrichtung führen kannst.

Tipp: Du hast schon Wertschriften in der Säule 3a?

Wenn dein Vorsorgegeld nicht auf Konto liegt, sondern bereits in Wertschriften angelegt ist, lohnt sich dieser Beitrag für dich. Bis heute ist es nicht möglich, beim Säule 3a wechseln Wertschriften zu übertragen. Darum wird deine bisherige Vorsorgeeinrichtung deine Wertschriften verkaufen und anschliessend dein Kapital übertragen. Dies kann dazu führen, dass du Kursverluste realisierst.

Anschliessend lässt du dir mit einem Klick auf “Vorlage per Mail senden” den Übertragungsauftrag zusenden. Dass die email versendet wurde, siehst du direkt auf dem Screen bestätigt.

Säule 3a wechseln: den Übertragungsauftrag in der Viac-App auslösen

Säule 3a wechseln

Schritt 5: Übertragungsauftrag ausfüllen für Säule 3a wechseln

Wechsle nun in deine email-Inbox. Dort wirst du ein Mail “VIAC Transferauftrag” vorfinden. Im Mail hängt ein zweiseitiges PDF-Dokument. In diesem Dokument sind deine Daten schon vorerfasst, denn du hast sie in der App bei der Registration eingegeben.
Du musst nun nur noch wenige Einträge in den türkisfarbenden Feldern des Formulars ergänzen. Erstens Name und Adresse deiner bisherigen Vorsorgeeinrichtung. Zweitens die Nummer deines Vorsorgekontos, das du von dort zu VIAC übertragen willst. Drittens den Auftrag unterschreiben.

Säule 3a wechseln: Übertragungsauftrag in 6 Feldern ausfüllen

Säule 3a wechseln

Tipp: Du hast mehrere Säule 3a Konten?

Beim Säule 3a wechseln kannst du immer nur ein Konto aufs Mal und immer nur das gesamte Vermögen dieses Vorsorgekontos zügeln. Falls du mehrere Konten wechseln möchtest, legst du in der App ein weiteres Portfolio an und löst einen zweiten Übertragungsauftrag aus.

Schritt 6: Säule 3a Übertragungsauftrag per Post wegschicken

Mit der beiliegenden zweiten Seite des Übertragungsauftrags musst du nichts machen.

Säule 3a wechseln: zweite Seite des Übertragungsauftrags ignorieren

Säule 3a wechseln

Schicke beide Formulare per Post zurück an die Vorsorgestiftung, die hinter der VIAC steht. Das ist die Terzo Vorsorgestiftung der WIR Bank AG, Auberg 1, 4002 Basel. Fertig. Alles weitere erledigt die Terzo für dich. Sie nehmen mit deiner bisherigen Vorsorgeeinrichtung Kontakt auf und und sorgen dafür, dass dein im Formular genanntes Säule 3a Guthaben von dort zu ihnen gezügelt wird.

Tipp: Kündigungsfristen bei Säule 3a?

Einige Vorsorgeeinrichtungen schützen sich mit Kündigungsfristen gegen rasches Säule 3a wechseln. Die Übertragung deines 3a Vorsorgeguthabens kann dann bis zu 3 Monate dauern.

Sobald das Gutgaben eintrifft -dies war bei uns nach wenigen Tagen der Fall- wird dein übertragenes Guthaben in der VIAC-App angezeigt und du wirst ausserdem per Mail benachrichtigt. Ab dann profitierst du von der aktuellen Verzinsung bzw. den Chancen und Risiken der von dir gewählten Anlagestrategie. Deine bisherige Vorsorgeeinrichtung wird das Konto schliessen eine Schlussabrechnung erstellen und dir zusenden.

Zusammenfassung

Säule 3a wechseln geht schnell und einfach. Prüfe zunächst, ob eine Säule 3a mit Wertschriften für dich sinnvoll ist.  Denn mehr Rendite bedeutet auch mehr Risiko. Wenn das für dich passt, geht Säule 3a wechseln in 6 einfachen Schritten und ist keine Raketenwissenschaft. So holst du mehr Rendite aus deinem Vorsorgegeld raus.

About author

Articles

Thomas verfügt über mehr als 30 Jahre Expertise als Privatanleger in fast allen Anlageklassen und zwei Vorsorgesystemen. Er gestaltet seit vielen Jahren einfache Kunden- und Serviceerlebnisse, bewegt Menschen und Organisationen und hat ein tiefes Verständnis für die Herausforderungen von Menschen bei Finanzthemen gewonnen. Thomas bringt mit seinem Background als Doktor in Wirtschaftswissenschaften Themen einfach und pragmatisch auf den Punkt.
Related posts
Finanzen optimierenSäule 3a anlegenVIAC 3a

VIAC Säule 3a Gebühren: tief, tiefer, VIAC

Lesedauer 2 Minuten

Der Aufmischer im Schweizer Säule 3a Markt senkt rückwirkend zum 1. März 2021 seine VIAC Säule 3a Gebühren. Strategien mit hohem Aktienanteil werden günstiger. Davon profitierst du als Bestands- und Neukunde. Denn neu gilt eine Obergrenze von 0.44% für die Verwaltungsgebühr.

Read more
Säule 3a anlegenSchweizer Vorsorgesystem verstehenVIAC 3a

VIAC Life Basisschutz für Todesfall oder Invalidität: Alles was du wissen musst

Lesedauer 8 Minuten

VIAC Life ist eine kostenlose Versicherungsdeckung beim Wertschriftensparen mit VIAC für die Säule 3a oder bei der Freizügigkeit. Doch was genau ist der VIAC Life Basisschutz? Was bringt der Basisschutz? Soll ich eine Absicherung Todesfallrisiko oder Invaliditätsrisiko wählen? Wir haben kritisch gefragt und bringen die Antworten und Hintergründe zur neuen VIAC Life Versicherung aus dem exklusiven Gespräch mit dem VIAC CEO Daniel Peter.

Read more
Säule 3a anlegen

Fehler in der Säule 3a: was du besser machen kannst

Lesedauer 5 Minuten

Herr und Frau Schweizer stecken viel Geld in die Säule 3a. Dennoch machen sie beim Anlegen in die Säule häufig unnötige Fehler und verschenken Geld. Wir bringen die Fakten. Und zeigen welche Fehler in der Säule 3a du einfach vermeiden kannst. Denn wir finden: Besser andere machen die Fehler und du lernst daraus.

Read more

Schreibe einen Kommentar

Deine E-Mail-Adresse wird nicht veröffentlicht. Erforderliche Felder sind mit * markiert.